Nos solutions
Chez DM PATRIMOINE, nous concevons des solutions sur mesure pour répondre à vos objectifs patrimoniaux, quels que soient votre profil et vos projets.
Optimiser son épargne
Optimiser son épargne n’est pas seulement une question de précaution, c’est une véritable stratégie patrimoniale. Une gestion efficace des placements permet non seulement de sécuriser son avenir financier, mais aussi de valoriser son capital, d’anticiper la transmission de son patrimoine et de préparer sereinement chaque étape de la vie.
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Confier la gestion de son épargne à un expert, c’est faire le choix d’une stratégie sur-mesure, alignée avec ses ambitions et son horizon financier. Parce que chaque projet mérite une approche personnalisée, nous vous accompagnons dans la construction et l’optimisation de votre patrimoine, avec pour mission principale de vous offrir sécurité, performance et sérénité.
Assurance vie
Contrat de capitalisation
PER
Comptes titres
PEA
Préparer sa retraite
Anticiper sa retraite est une étape essentielle pour garantir un niveau de vie confortable et pérenniser son patrimoine. Face aux incertitudes économiques, à l’évolution des régimes de retraite et à l’érosion monétaire, il est primordial d’adopter une stratégie d’investissement performante et sécurisée.
Assurance vie
Investissement immobilier
PER
Comptes titres
Investir dans l'immobilier
L'immobilier est un investissement solide et stratégique pour diversifier et sécuriser votre patrimoine. Il offre des avantages multiples : des revenus passifs sous forme de loyers, une valorisation du capital à long terme et une protection contre l'inflation. De plus, des dispositifs fiscaux avantageux permettent d'optimiser la rentabilité de vos investissements. L'immobilier constitue également un excellent moyen de transmission de patrimoine, tout en bénéficiant de l'effet de levier du crédit. Que ce soit pour préparer votre retraite ou renforcer votre patrimoine, l'immobilier reste une valeur refuge offrant stabilité et croissance.
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En fonction de vos objectifs financiers, de votre profil de risque et de votre horizon de placement, l'immobilier offre des solutions flexibles et variées pour optimiser votre patrimoine, générer des revenus supplémentaires et préparer sereinement votre avenir. Notre rôle en tant que cabinet de gestion de patrimoine est de vous guider dans le choix de la stratégie immobilière la plus adaptée à vos attentes, en vous accompagnant à chaque étape de votre projet d'investissement.
SCPI
Crowfunding
LMNP/LMP
Réduire ses impôts
Réduire ses impôts est une démarche stratégique qui présente de nombreux avantages, tant pour la gestion de ses finances personnelles que pour la préparation de l'avenir. Premièrement, cela permet d’augmenter son pouvoir d'achat. En diminuant la part des revenus allouée aux impôts, on libère des liquidités qui peuvent être utilisées pour épargner, investir ou financer des projets personnels tels que l'achat d'un bien immobilier, des études, ou des voyages. Cela permet également de rendre son budget plus flexible et de mieux répondre aux besoins immédiats ou futurs.​
SCPI
Girardin industriel
Assurance vie
PER
Groupements Forestiers
Investissement ESUS
FPCI
Protéger sa famille
Protéger sa famille financièrement, c’est préparer l’avenir en toute sérénité, éviter les difficultés liées aux aléas de la vie et garantir un patrimoine sécurisé et optimisé pour ses proches. Une bonne gestion patrimoniale permet de préserver leur niveau de vie, transmettre son capital intelligemment et alléger la fiscalité, assurant ainsi une sécurité durable.​
Assurance vie
Prévoyance
Investissement immobilier
Assurance décès et invalidité
Optimiser la gestion de son entreprise
Optimiser la gestion financière de son entreprise est un levier fondamental pour garantir sa rentabilité, sa croissance et sa pérennité. Elle permet d’améliorer l’efficacité des processus internes, d'assurer une gestion saine de la trésorerie, d’anticiper les besoins futurs et de maximiser les opportunités tout en limitant les risques. Cela contribue non seulement à la réussite à court terme, mais aussi à la stabilité et à la longévité de l’entreprise, en renforçant sa compétitivité et sa position sur le marché.​
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​Les solutions patrimoniales sont des outils précieux pour optimiser la gestion financière de l’entreprise et assurer une pérennité à long terme. En fonction des objectifs et des besoins spécifiques de l’entreprise et de ses dirigeants, ces solutions permettent de protéger et de développer le patrimoine tout en optimisant la fiscalité, la gestion des risques et la transmission des actifs.
Structuration juridique
LBO / OBO
Gestion de la trésorerie
Epargne salariale
Protection du chef d'entreprise
Santé et prévoyance collective
Optimisation fiscale
Pacte Dutreil
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Anticiper sa succession
Anticiper sa succession permet de garantir une transmission optimale de votre patrimoine, en évitant les conflits familiaux et en réduisant les coûts fiscaux. Grâce à des solutions personnalisées (donations, testaments, assurances-vie).